צעד חכם לעתיד גדול.
שירותי תכנון ופרישה
הפרישה לפנסיה היא לא סוף, אלא התחלה חדשה ומלאת אפשרויות.
כדי לממש במלואו את הפוטנציאל הרב הגלום בפרישה, נדרש תכנון קפדני ומושכל.
חברת מגשימים – ניהול פרישה והסדרי תגמול לבכירים, מתמחה בתכנון וליווי אסטרטגי של בכירים במהלך תהליך הפרישה, תוך מתן מענה מקצועי ומקיף לדילמות ולשאלות המרכזיות אשר עולות בתקופה זו
שמירה על הכנסה הולמת
לאורך שנים ארוכות
גישור על פערים כלכליים שעלולים להיווצר
עם היציאה ממעגל העבודה
התמודדות עם דילמות
הנוגעות להיבטי המיסוי בפרישה
תכנון עתיד כלכלי
והעברה בין דורית
קצת עלינו
נעים מאוד, שמי צחי שמחי, בעל רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר ומומחה למיסוי בעת פרישה. ברשותי ניסיון של 12 שנה במגוון תחומים הקשורים לפרישה, בהם מיסוי, שכר, חיסכון פנסיוני, דיני עבודה, דיני ביטוח לאומי, מוצרי חיסכון והשקעה, ונדל”ן. הידע המקצועי שלי נרכש מהשטח, כמנהל מקצועי במחלקת תכנון פרישה בחברת מנורה מבטחים, המנהלת את קרן הפנסיה הגדולה בישראל.
ננתח לעומק את מצבכם הפיננסי
ונבצע מיפוי מדויק של כל המקורות הכספיים שצפויים לעמוד לרשותכם בפרישה, בהם חסכונות פנסיוניים, מכשירי חיסכון והשקעה, נכסים, ירושות, מענקים וקצבאות.
נבצע תכנון מס מקיף
נשמש כנציגים שלכם אל מול רשויות המס ונסייע לכם למצות עד תום את הטבות המס שיעמדו לרשותכם במוצרים השונים, תוך הצגת כל האפשרויות והתחשבות במאפייניכם האישיים.
נאפיין את רמת החיים הרצויה בפרישה
נדון יחד בצרכים וברצונות שלכם לעתיד ובמה נדרש על מנת להשיגם. נגדיר הוצאות שוטפות קבועות, הוצאות חד פעמיות עתידיות ונגבש יעדים פיננסיים, עבורכם ועבור בני משפחתכם, תוך התאמה למצבכם הנוכחי ולציפיותיכם לעתיד.
נגבש תוכנית אסטרטגית ומותאמת אישית
שתאפשר לכם להשיג את יעדי הפרישה שלכם בצורה יעילה. התוכנית תכלול התייחסות לכל ההיבטים הפיננסיים הרלוונטיים, לרבות בחירת אפשרויות ההשקעה הנכונות ביותר עבורכם, הקטנת תשלום המס, התמודדות עם אתגרים כלכליים ובריאותיים שעשויים להתעורר במרוצת השנים ועוד.
נאתר פערים, ככל שישנם
נפעל על מנת להתאים בין ההכנסה המצויה לרצויה, תוך שימוש במוצרים ופתרונות מגוונים המייצרים קצבה חודשית יציבה.
נסייע בהתנהלות מול גופים ומשרדים ממשלתיים
ובמיצוי זכויות לקבלת קצבאות אזרח ותיק, נכות, אבטלה, השלמת הכנסה ועוד, בהתאם לזכאותכם.
