צעד חכם לעתיד גדול.
שירותי תכנון ופרישה
הפרישה לפנסיה היא לא סוף, אלא התחלה חדשה ומלאת אפשרויות.
כדי לממש במלואו את הפוטנציאל הרב הגלום בפרישה, נדרש תכנון קפדני ומושכל.
חברת מגשימים – ניהול פרישה והסדרי תגמול לבכירים, מתמחה בתכנון וליווי אסטרטגי של בכירים במהלך תהליך הפרישה, תוך מתן מענה מקצועי ומקיף לדילמות ולשאלות המרכזיות אשר עולות בתקופה זו
שמירה על הכנסה הולמת
לאורך שנים ארוכות
גישור על פערים כלכליים שעלולים להיווצר
עם היציאה ממעגל העבודה
התמודדות עם דילמות
הנוגעות להיבטי המיסוי בפרישה
תכנון עתיד כלכלי
והעברה בין דורית
קצת עלינו
נעים מאוד, שמי צחי שמחי, בעל רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר ומומחה למיסוי בעת פרישה. ברשותי ניסיון של 12 שנה במגוון תחומים הקשורים לפרישה, בהם מיסוי, שכר, חיסכון פנסיוני, דיני עבודה, דיני ביטוח לאומי, מוצרי חיסכון והשקעה, ונדל”ן. הידע המקצועי שלי נרכש מהשטח, כמנהל מקצועי במחלקת תכנון פרישה בחברת מנורה מבטחים, המנהלת את קרן הפנסיה הגדולה בישראל.
ננתח לעומק את מצבכם הפיננסי
<span data-metadata=""><span data-buffer="">ונבצע מיפוי מדויק של כל המקורות הכספיים שצפויים לעמוד לרשותכם בפרישה, בהם חסכונות פנסיוניים, מכשירי חיסכון והשקעה, נכסים, ירושות, מענקים וקצבאות.
<span data-metadata=""><span data-buffer="">נבצע תכנון מס מקיף
<span data-metadata=""><span data-buffer="">נשמש כנציגים שלכם אל מול רשויות המס ונסייע לכם למצות עד תום את הטבות המס שיעמדו לרשותכם במוצרים השונים, תוך הצגת כל האפשרויות והתחשבות במאפייניכם האישיים.<span data-metadata="">
נאפיין את רמת החיים הרצויה בפרישה
<span data-metadata=""><span data-buffer="">נדון יחד בצרכים וברצונות שלכם לעתיד ובמה נדרש על מנת להשיגם. נגדיר הוצאות שוטפות קבועות, הוצאות חד פעמיות עתידיות ונגבש יעדים פיננסיים, עבורכם ועבור בני משפחתכם, תוך התאמה למצבכם הנוכחי ולציפיותיכם לעתיד.<span data-metadata="">
<span data-metadata=""><span data-buffer="">נגבש תוכנית אסטרטגית ומותאמת אישית
<span data-metadata=""><span data-buffer="">שתאפשר לכם להשיג את יעדי הפרישה שלכם בצורה יעילה. התוכנית תכלול התייחסות לכל ההיבטים הפיננסיים הרלוונטיים, לרבות בחירת אפשרויות ההשקעה הנכונות ביותר עבורכם, הקטנת תשלום המס, התמודדות עם אתגרים כלכליים ובריאותיים שעשויים להתעורר במרוצת השנים ועוד.<span data-metadata="">
נאתר פערים, ככל שישנם
<span data-metadata=""><span data-buffer="">נפעל על מנת להתאים בין ההכנסה המצויה לרצויה, תוך שימוש במוצרים ופתרונות מגוונים המייצרים קצבה חודשית יציבה.<span data-metadata="">
<span data-metadata=""><span data-buffer="">נסייע בהתנהלות מול גופים ומשרדים ממשלתיים
<span data-metadata=""><span data-buffer="">ובמיצוי זכויות לקבלת קצבאות אזרח ותיק, נכות, אבטלה, השלמת הכנסה ועוד, בהתאם לזכאותכם.<span data-metadata="">
